CRM系统的发展是顺应了市场发展趋势，让企业的业绩一路氛升，真正推动金融行业的改革创新发展。金融业发展CRM系统最好的机会是理财服务，同时也是金融行业最为关心的业务方向。
金融业的CRM系统可以有效管理客户信息，通过与客户的互动建立个人资信评估体系，把个人信用建立在对客户的综合了解上而不是简单的信用调查上，可以有效的规避那些作假的操作，减少客户因忘记付费而引致的损失，维护用户的个人信用。
其他的金融服务，也利用CRM客户关系管理系统的科学决策和提供精准数据依据来实现，通过多层次立体数据分析功能，逐步建立起深度客户管理机制，不断过滤优质客户，改变原来被动服务为主动服务，能够在需要时向客户发布有用的信息已经能帮助客户获得更好的生活水平，发挥出CRM的功效。
在传统的银行经营模式中，客户对金融企业提供的产品和服务的自由选择度有限。客户期望他们能够通过任何渠道与企业进行联系，同时也希望能够迅速得到关于个性化服务的高质量的反馈信息。因此，CRM客户关系管理系统的实施就显得尤为重要。