理财服务是当下最热门的话题，这也是金融行业发展的最好契机。但是，目前市场的金融企业越来越多，行业市场竞争也越来越激烈，加上金融行业的特殊流程，如何让企业吸引更多的客户、优化企业产品对每个金融企业都是一个不可避免的挑战。因此很多的企业引进实施了客户关系管理系统，想借此来帮助企业实现产品管控和客户管理。
CRM系统的实施在一定程度让企业的业务流程变得更加高效，提升了企业员工的工作效率。CRM的主要作用有以下几点：
1、客户管理
CRM系统可以整合客户资源，进行统一管理，销售跟进、回访等活动，同时优化企业内部的业务流程。CRM可以全方位管理客户信息，根据客户需求分析出客户购买报表，让销售人员可以更加准确的跟进客户，达成成交。
2、产品管理
每种金融产品可以在CRM系统内分开进行管理，根据报价的不同进行分类管理，也可以根据产品类别进行分类管理，同时CRM系统在企业内可以共享信息，即使产品更新或者价格更新，销售人员也可以在第一时间得知这个信息，更加方便与客户沟通。
3、优化服务
在企业给客户提供产品时，也要考虑对客户后续的产品服务，毕竟与客户的交易不是一次性的，企业要关注客户的维护，增加客户对企业的忠诚度。